2024년 17호 통지에 따라 결제 계좌의 개설 및 사용과 2024년 18호 통지에 따른 카드 활동에 의하면, 은행들은 내년부터 베트남 시민 개인의 신분증으로 여권을 더 이상 인정하지 않습니다. 이 규정은 새 계좌 개설, 카드 발급, 창구에서의 금융 거래, 정보 조회 및 업데이트 등 모든 업무 절차에 적용됩니다. 대신 고객은 신분증, 국민 신분 카드 또는 전자 신분증(VNeID 애플리케이션을 통해)을 사용하여 신원을 확인해야 합니다. 이전에 여권으로 개설된 계좌나 카드에 대해서는 고객이 2026년 1월 1일 이전에 정보를 업데이트해야 거래 거부나 서비스 일시 중단을 피할 수 있다고 은행은 밝혔습니다.
또한, 2024년 7월 1일부터 중앙은행은 고객이 한 번에 1천만 동 이상 또는 하루에 2천만 동 이상 송금하려면 최초 생체 인식 인증이 필수라고 규정했습니다. 이 계획에 따라, 올해 초부터 일부 온라인 은행 거래도 생체 인식 인증이 의무화되었습니다. 이러한 규정은 중앙은행이 제정한 것으로, 은행 계좌 “쓰레기”를 줄이고 온라인 사기를 최소화하기 위한 목적을 가지고 있습니다. 그동안 온라인 사기 범죄 조직은 여러 개의 “쓰레기” 계좌와 카드를 사용하여 자금의 흔적을 지우고 사기 자금을 합법화하는 경향이 있었습니다. 따라서 은행 계좌 정리는 온라인 사기 범죄에 대한 장벽을 높이는 방안 중 하나로 여겨집니다.