호타이 남(34세, TikTok 계정 “Được Đất Bắc 620″의 주인)은 19명의 공범과 함께 호치민시 경찰청 범죄수사대(PC02)에 의해 체포되었다. 이들은 설 명절을 앞둔 범죄 단속 기간 동안 검거되었으며, 자산 강탈 혐의로 조사를 받고 있다. PC02는 이 범죄 조직의 가장 위험한 수법이 폭력에 있지 않고 법적 허점을 악용해 법 집행 기관을 회피하는 것이라고 밝혔다.
조사에 따르면, 호타이 남은 중학교 9학년까지 교육을 받았으며, 2021년 법으로 금지된 채권 징수 업체에서 일한 경력이 있다. 그는 여전히 채권 징수 수요가 크고 높은 수익을 보고 이를 법적으로 회피하기 위해 세 개의 법인을 설립했다. 이들 법인은 각각 ‘620 보안 서비스 및 경비’, ‘땅 북 채권 매매 회사'(구 12구) 및 ‘북남 채권 매매 유한책임회사'(구 고밥구)이다.
그는 경영학 학사 학위를 보유한 응우옌 호앙 띤을 법적 대표로 고용하여 사업 등록 허가서에는 이들 회사가 금융 서비스 및 채권 매매와 중개 분야에서 활동할 수 있도록 허가받았다. 이는 이들이 “합법적으로 운영된다”고 홍보하기 위한 첫 번째 장치였다.
조사 기관은 이 범죄 집단의 ‘방패’ 역할을 하는 것이 허위 채권 매매 계약이라고 밝혔다. 이 계약은 거래의 본질을 숨기거나 법적 의무를 회피하기 위해 작성된 것으로, 계약 내용은 당사자들의 실제 의지와 실행을 반영하지 않는다. 남의 회사는 ‘악성 채권’을 50-70%의 가격에 매입하는 계약을 체결했지만, 실제로는 채권 이전이 없다. 본질적으로 이는 여전히 채권 징수이며, 채권자는 남의 그룹에 수익금의 10%에서 50%, 심지어 70%를 나누어주어야 한다.
또한, 이들은 고객들에게 사전 ‘검증 비용’으로 5백만에서 1500만 동을 요구하며, 이 금액은 채권 징수가 실패하더라도 환불되지 않는다. 가장 정교하고 위험한 수법은 채무자에게 접근하는 과정에서 나타난다. 남은 미리 작성된 ‘채무 인정서’를 준비하고, 채무자를 확인한 후 직접 부하들에게 압박을 가하거나 서명하도록 강요하도록 지시한다.
채무자가 서명하면 개인 간의 채무 관계가 개인과 채권 매매 회사 간의 채무로 즉시 변환된다. 이러한 채무 인정서는 남의 그룹이 공개적으로 돈을 회수하고 법 집행 기관의 검문 시 제시하는 ‘부적’이 된다.
법적 문서가 확보된 남은 직원에게 제복을 지급하고, 로고가 부착된 차량, 무전기 및 지원 도구를 제공하여 채권 징수에 나선다. 이들은 채무자의 집이나 직장에 많은 인원을 동원해 소란을 피우고 압력을 가하며, 개인의 생활과 신뢰에 영향을 미친다.
동시에 남은 소셜 미디어에서 ‘법적으로 악성 채권을 처리하는 사람’으로서의 이미지를 구축하고, 채권 징수 과정을 전부 촬영해 법원에 협조하는 장면만을 선별하여 게시한다. 혼란을 일으키거나 법 집행 기관에 의해 단속된 상황은 모두 편집된다.
편집된 동영상은 TikTok과 Facebook에 게시되어 수천만 조회수를 기록했다. 조사 기관은 이러한 행동이 채무자에게 돈을 갚도록 압박하기 위한 것이며, 동시에 홍보와 고객 확보를 위한 것이라고 밝혔다. 남의 회사는 웹사이트에서 ‘신뢰’, ‘전문성’, ‘평등’ 등의 단어를 사용하여 신뢰를 쌓으려 한다.
체포 당시 남은 자신이 법적으로 활동하고 있다고 주장했지만, 수집된 자료와 관계자들의 진술을 바탕으로 조사 기관은 이 범죄 조직이 여러 차례 채무자와 가족에게 협박 메시지를 보내고 정신적 폭력을 행사한 충분한 근거를 확보했다.
최근 수십 명의 형사 경찰이 세 개의 회사와 용의자들의 자택에 동시에 급습하여 28명을 체포했다. 경찰은 긴급 수색을 통해 478개의 채권 매매 계약서와 여러 전자 데이터를 포함한 차량과 지원 도구를 압수했다. 초기 경찰 조사는 10억 동 이상이 관련된 3건의 강탈 사건을 밝혀냈으며, 압수된 500여 건의 계약에 대한 조사를 확대할 예정이다.