2023년 12월 24일, 응우옌 후이 훙(Nguyễn Huy Hùng)과 응우옌 쿠앙 록(Nguyễn Quang Lộc, 53세, 전 BIDV 서부 사이공 지점 부서장)이 호치민시 제18구역 법원에서 2차 초심 재판을 받았다. 이들은 국가 자산 관리 및 사용 규정을 위반한 혐치에서 권한 남용으로 혐의가 변경되었다. 이번 재판에서는 벤캣(Bến Cát) 시의 전 서기 응우옌 홍 칸(Nguyễn Hồng Khanh)이 관련 권리 및 의무를 가진 인물로 소환되었는데, 그는 4년간의 추가 조사 후 피의자에서 제외되었다.
부실 채권 처리와 관련한 문제는 720억 동(약 35억 원) 규모의 부실 채권 처리에서 시작되었다. 검찰의 기소 내용에 따르면, 2005년부터 2008년까지 힙(Hiệp, 2016년 사망)이 소유한 부동산을 담보로 BIDV 서부 사이공 지점에서 720억 동을 대출받았다. 그러나 2008년 회사가 어려움을 겪으면서 BIDV는 해당 대출을 부실 채권으로 분류했다. 2011년 12월, 은행은 이 채권에 대한 리스크를 처리하기 위해 충당금을 설정하고, 양측은 남은 자산의 매각을 통해 채권을 회수하기로 합의했다.
2012년, 당시 서부 사이공 지점장인 응우옌 후이 훙은 응우옌 쿠앙 록에게 담보 자산 처리를 맡겼다. 은행은 자산을 힙에게 직접 판매하도록 하고, 은행의 감독과 승인을 받는 방식으로 진행하였다. 힙은 자산 매각으로 얻은 일부 금액을 사용할 수 있도록 하였다. 2015년까지 훙과 록은 힙이 농지 18만 m²를 네 차례에 걸쳐 칸에게 양도하는 것을 승인했다. 이 과정에서 은행은 100억 동 이상을 회수하였고, 힙은 매수자로부터 43억 동 이상을 받았다.
응우옌 후이 훙은 이번 재판에서 기소된 모든 내용을 부인하며, 기소가 사건의 본질과 맞지 않다고 주장하였다. 그는 조사 과정에서 절차 위반이 많았으며, 사건이 8년째 계속되고 있다고 밝혔다. 특히 2023년 4월 17일의 조사에서 그는 강압적 질문과 고문을 당했지만 증거를 제시할 수 없었다고 주장하였다. 그는 자신이 공무원으로 지목된 것에 반대하며, 단순히 은행에서 급여를 받는 직원이라고 강조했다.
훙은 2012년 5월부터 서부 사이공 지점장으로 재직하였으며, 그 시점에서 은행은 국가 소유 상업은행에서 민간 상업은행으로 전환되었다고 설명했다. 또한, 응우옌 후이 훙은 부실 채권으로 분류된 대출에 대해 관리만 하였으며, 대출 과정에는 참여하지 않았다고 주장했다.
그는 자산 처리에 대해 양측이 합의한 대로 진행되었으며, 자산의 판매 가격이 당시 시장 상황에 맞았다고 주장했다. 훙은 힙이 자산을 매각하여 채무를 갚기로 결정한 것이 최선의 회수 방법이라고 말했다. 재판이 진행되는 동안 훙은 사건이 오랜 기간 지속되어 자신의 명예와 생활, 가족에 심각한 영향을 미쳤다고 주장하며, 재판부가 사건의 본질을 명확히 하여 조속히 결론을 내릴 것을 요청하였다.
응우옌 쿠앙 록도 4년간의 조사 과정에서 7차례의 결론이 내려졌지만 기소 내용은 변하지 않았다고 주장하였다. 그는 힙이 일부 금액을 보유하게 한 것은 노동자 급여 지급과 기업 운영을 유지하기 위한 조치라고 설명하였다. 록은 2016년 다른 은행이 힙의 2만 m²의 토지를 110억 동에 매각한 사례를 들며, 자신들의 자산 가치가 부풀려졌다고 주장하였다.
BIDV 은행 측은 자산 처리 절차가 민법 및 관련 규정에 따라 이루어졌다고 설명하며, 부실 채권 처리에 대한 구체적인 규정이 없다고 밝혔다. 또한, 두 피고가 은행에 357억 동의 손해를 입혔는지에 대한 공식적인 확인이 없으며, 배상 요구도 하지 않는다고 밝혔다.
벤캣 시의 전 서기 응우옌 홍 칸은 자신의 법적 책임이 면제되었음에도 불구하고 여전히 사건에 연루되어 있다고 주장하며, 여러 차례의 조사가 진행되었지만 모두 중단되었다고 밝혔다. 그는 자신의 소유 토지에 대한 경계 조정이 관공서의 실수로 발생했으며, 이를 해결하기 위해 상호 토지 교환을 하였다고 설명하였다.
재판은 현재 논쟁 중이며, 12월 26일까지 계속될 예정이다.