정부는 최근 통화 및 은행 분야의 행정 처벌에 관한 340호 법령을 발효하여 2026년 2월 9일부터 시행한다고 발표했다. 이 법령은 현금으로 금괴 거래에 대한 구체적인 벌금을 처음으로 제시하고 있다. 구체적으로, 시민들은 2천만 동 이상의 금괴를 현금으로 구매 또는 판매할 경우 1천만 동에서 2천만 동의 벌금을 부과받는다.
이전에 중앙은행은 금 거래 관리에 관한 24호 법령의 일부 조항을 수정 및 보완한 232호 법령을 통과시켰으며, 2천만 동 이상의 금괴 거래 시 반드시 송금해야 한다고 규정하고 있다(2025년 10월 10일부터 시행). 이 규정은 고객 정보의 확인 요구를 보장하고 금 거래의 공개성과 투명성을 높이기 위한 것이다.
실제로 대부분의 소액 금 거래를 하는 시민들은 온라인 거래와 송금에 익숙해져 있어 이 규정에 대해 큰 불편함을 느끼지 않고 있으며, 일부 고령자는 예외로 남아 있다. 개인이 허가 없는 신용 기관이나 기업과 금괴를 거래할 경우 경고를 받을 수 있으며, 이러한 행위가 반복될 경우 1천만 동에서 2천만 동의 벌금이 적용된다.
또한, 규정에 따라 시민이 출국하거나 입국할 때 금을 잘못 소지할 경우(세관 관련 행정 위반 제외) 8천만 동에서 1억 동의 벌금을 받을 수 있다. 사업체에 대해서는 금괴, 보석, 금괴 생산에 대한 가격을 공개하지 않거나, 적용 기준, 중량, 함량을 공표하지 않거나, 라벨링을 하지 않는 경우 수십만 동에서 4억 동의 벌금이 부과된다.
외환 거래에 있어서, 당국은 개인이 허가되지 않은 기관과 외화를 거래할 때 1,000달러 이하의 거래에 대해 경고를 하며, 이를 비공식 시장(암시장) 거래라고 부른다. 1,000달러에서 10,000달러 미만 거래 시 1천만 동에서 2천만 동의 벌금이 부과되고, 10,000달러에서 100,000달러 미만 거래 시 2천만 동에서 3천만 동의 벌금이 적용된다. 100,000달러 이상의 거래는 8천만 동에서 1억 동의 벌금이 부과된다. 이러한 벌금 수준은 현재 규정과 동일하다.
금전적 처벌 외에도 위의 행위는 특정 경우 외환 또는 베트남 동의 몰수라는 추가 처벌을 받을 수 있다. 개인이 1,000달러 이상의 외화를 허가되지 않은 기관과 거래할 때, 또는 외화로 상품 및 서비스 대금을 10,000달러 이상 잘못 결제할 때 외환 또는 베트남 동이 몰수된다. 최근 몇몇 경우에 외환 거래가 허가된 장소가 아닌 곳에서 이루어져 행정 처벌을 받고 동전과 USD가 압수된 사례가 있다.
또한, 예금 수신 활동에 대해 금융 기관이 절차에 맞지 않게 예금을 수수하고 지급할 경우 2천만 동에서 1억 5천만 동의 벌금을 받을 수 있다. 자금 조달 금리는 불분명하게 공시하여 혼란을 초래할 경우 1천만 동에서 2천만 동의 벌금이 부과되며, 공시된 금리와 다른 금리 및 서비스 수수료를 적용할 경우 2천만 동에서 4천만 동의 벌금이 부과된다.